안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 자유지대입니다. 저는 패시브 인컴을 받는 디지털 노마드를 꿈꾸고 있다보니, 현금흐름을 중요하게 생각하는데요. 최근 알게 된 월 배당 ETF인 QQQY에 대해 공유드리고자 합니다. 나스닥 100 지수를 추종하면서 독특한 옵션 전략으로 연80%에 이르는 고배당을 월배당으로 제공하는 이 상품의 모든 것을 파헤쳐 보겠습니다.
QQQY ETF 정보 및 특징
디파이언스 ETFs가 2023년 9월에 출시한 QQQY는 나스닥 100 지수를 기반으로 하는 고배당 ETF입니다. 일반적인 ETF와는 달리, 독특한 옵션 전략을 활용하여 높은 수익율을 추구합니다.
주요 특징
- 운용사: Defiance ETFs
- 설립 시기: 2023년 9월
- 기초 지수: Nasdaq-100
- 차별점: 0DTE 옵션 전략 활용
QQQY의 투자 전략은 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다. 먼저 Nasdaq-100 지수에 포함된 기술주 중 41개 기업에 직접 투자합니다. 여기에 0DTE(Zero Days to Expiration) 풋옵션 매도 전략을 더해 추가 수익을 창출합니다.
주가 동향 및 시장 반응
2024년 들어 나스닥100을 추종하는 ETF답게 QQQY의 주가는 하락세를 보이고 있습니다. 최근의 주요 가격 동향을 살펴보겠습니다.
핵심 가격 지표 (2024년 11월 기준)
- 현재 거래가: $33.25
- 52주 최고점: $55.62
- 52주 최저점: $33.76
최근 5개월간의 월별 수익률을 보면 옵션전략을 사용하는 ETF답게 변동성이 매우 큰 것을 알 수 있습니다:
- 10월: -5.51% 하락
- 9월: -7.75% 하락
- 8월: +0.25% 상승
- 7월: -11.87% 하락
- 6월: -1.06% 하락
보통 ETF는 여러바구니에 달걀을 나눠 담아 리스크와 변동성을 낮추는 것인데, 솔직히 ETF답지 않은 상승폭과 하락폭이죠?
배당 정책 및 수익 구조
QQQY의 가장 큰 특징은 높은 배당 수익을 목표로 한다는 점입니다. 매월 배당금을 지급하며, 옵션 전략을 통해 얻은 프리미엄이 주요 수익원이 됩니다.
배당 특성
- 지급 주기: 매월 (하지만 매월 1회가 아니라, 여러 번 나눠서 지급하는 경우도 있음)
- 목표 배당률: 연간 약 70% 수준
- 수익 원천: 옵션 프리미엄 + 주식 배당
배당금은 시장 상황과 옵션 전략의 성과에 따라 매월 변동될 수 있습니다. 특히 시장 변동성이 높을 때는 옵션 프리미엄이 증가하여 더 높은 배당금을 기대할 수 있습니다.
배당 기록 (최근 12개월 기준)
- 지급 횟수 : 15회
- 1주당 배당금 : 연 38,434원
- 배당 수익률 : 84.29%
위 배당 기록은 2024년 11월 기준으로, QQQY의 경우 변동성이 높은 월배당 ETF여서 지표가 자주 크게 변화합니다. 웬만하면 투자시점에서 배당금과 배당 기록을 찾아보시는 것을 추천합니다.
투자 시 주의사항
QQQY는 높은 수익을 추구하는 만큼 그에 따른 리스크도 존재합니다. 투자 전에 다음 사항들을 반드시 고려해야 합니다.
주요 리스크 요인
- 시장 변동성에 따른 수익률 변동 가능성
- 복잡한 옵션 전략으로 인한 운용 리스크
- 신생 ETF로서의 불확실성
일일만기 옵션을 사용하는 전략의 특성상, 시장 상황에 따라 수익과 손실의 변동폭이 클 수 있습니다. 또한 일반적인 ETF보다 복잡한 구조를 가지고 있어 투자자의 충분한 이해가 필요합니다.
유사 ETF 비교
QQQY 외에도 다양한 월배당 ETF들이 있습니다. 투자 결정 전에 다음 상품들도 함께 고려해보시기 바랍니다.
추천 대체 ETF
- QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)
- 연 배당률: 10-12%
- 특징: 더 안정적인 커버드콜 전략
- 장점: 오랜 운용 역사로 검증된 성과
- JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 연 배당률: 8-10%
- 특징: S&P 500 기반 커버드콜
- 장점: 상대적으로 낮은 변동성
- JEPY (Defiance S&P 500 Enhanced Options Income ETF)
- 특징: QQQY와 유사한 0DTE 전략
- 차이점: S&P 500 지수 기반
- 장점: 더 안정적인 기초 자산
QQQY ETF는 높은 배당수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 상품이 될 수 있습니다. 하지만 복잡한 투자 전략과 높은 변동성을 감안할 때, 리스크 감내도가 높은 투자자들에게 더 적합합니다. 만약 자신이 리스크와 변동성을 견디지 못한다면, QYLD나 JEPI처럼 보다 변동성이 낮은 배당 ETF를 추천드립니다.
6개월 투자 후기
아래는 QQQY에 투자한 내용을 캡쳐한 사진입니다. (MTS는 토스증권을 이용하고 있습니다)
- 보유 수량 : 98주
- 1주 평균 금액 : 48179원
- 수익률 : -5.3%
- 수령한 배당금 : 지금까지 약 159달러
처음 구매했을 때는 2만원대 ETF였는데, 중간에 액면병합을 하면서 1주로 합쳐집니다. 그 때 안타깝게 손해를 많이 봤습니다. 하지만 그럼에도 불구하고 추가 구매를 한 이유는 간단합니다. 바로 '이 정도 리스크를 가진 옵션 전략을 대형 투자사에서 대신 투자하 고, 매월 높은 배당을 준다'는 사실입니다.
물론 단점도 있습니다. 투자사에서 옵션전략으로 수익을 내지 못하면 배당이 줄어들고, 나스닥100의 주가가 폭락할 때는 함께 떨어지지만 폭등할 때는 많이 오르지 못합니다.
하지만 만약 제가 개인으로 옵션 전략을 통해 개별 주식에 투자하는 것은 훨씬 큰 리스크를 가집니다. 포트폴리오를 구성하면 조금이나마 리스크를 헷지할 수 있겠지만, 수많은 주식의 옵션 거래를 하려면 하루 종일 주식에 내 시간과 정신을 쏟아야 합니다. 때문에 조금 리스크를 지더라도 효율적으로 투자하고 월 배당까지 받을 수 있기에 QQQY에 투자하기로 결정했습니다.
다른 고배당 ETF와 달리 개별주를 기반으로 하는 것이 아니라 나스닥100을 기반으로 하는 것도 장점이라고 생각합니다. 저처럼 월배당과 현금흐름이 중요하고, ETF중 고배당 고리스크 상품을 찾는 분이면 한 번쯤 투자를 고려해보셔도 좋겠습니다.
혹시 이런 고배당 ETF의 원리에 대해 더 궁금하시다면, 슈카월드의 '요즘 핫한 배당형 ETF 이해하기'영상을 참고해보세요.
결론
QQQY ETF에 대해 요약하자면...
- 2023년 9월 출시된 나스닥 100 기반 고배당 ETF, 0DTE 옵션 전략으로 연 70% 수준의 배당 목표
- 나스닥 100 내 기술주 41개 기업 투자, 옵션 프리미엄을 통한 월별 배당 지급
- 복잡한 옵션 전략으로 인한 높은 변동성, 시장 상황에 따른 배당금 변동 가능성 존재
투자를 고려하신다면 자신의 투자 목적과 리스크 허용도를 충분히 고려하시고, 필요하다면 전문가와 상담 후 결정하시기를 추천드립니다. 또한 포트폴리오 전체에서 차지하는 비중을 적절히 조절하여 리스크를 관리하는 것이 중요합니다. 다들 안전 투자하시기 바랍니다.